Was sind Alternative Investmentfonds (AIF)?


​Alternative Investmentfonds sind Moderne Sachwerte-Investments

​Mit einer Beteiligung an einem geschlossenen Fonds investieren Anleger in bestimmte, als aussichtsreich angesehene Vorhaben. ​Die häufigsten Investments solcher geschlossener Fonds sind Immobilien, Erneuerbare Energien, Schiffe, Flugzeuge und andere. 

Seit 2013 ​unterliegen geschlossene Fonds ​dem Kapitalanlagegesetz und werden​ als alternative Investmentfonds (AIF) eingestuft. ​Im allgemeinen Spr​achgebrauch wird weiterhin oft die Bezeichnung "geschlossene Fonds" benutzt.

Bei einem alternativen Investmentfonds handelt es sich um eine Beteiligungsgesellschaft. In die Beteiligungsgesellschaft können Anleger ​investieren, indem sie Anteile an der Gesellschaft zeichnen. 

Die Beteiligung erfolgt üblicherweise ​im Rahmen einer GmbH & Co. KG. Der Anleger als Anteilsinhaber wird Mitgesellschafter. Im Gegensatz zum offenen Fonds ​sind geschlossene Fonds ​üblicherweise zeitlich begrenzt. Die Laufzeiten sind mittel- bis langfristig ausgerichtet.

​​Was ist ein geschlossener Immobilienfonds?

Ein geschlossener Immobilienfonds ist das beste Beispiel für Alternative Investmentfonds (AIF): Die Anleger ​beteiligen sich an einer ​Immobilie oder einem Immobilien-Portfolio. ​Der Anleger erhält während ​einer feststehenden Laufzeit Erträge - sogenannte Ausschüttungen (auch Auszahlungen)​. Zusätzlich wird er am Ende der Fondslaufzeit am Verkauf der Immobilie(n) beteiligt. Falls ein Anleger seine Fonds-Anteile vor Ablauf abgeben will, kann er diese über Zweitmarktplattformen veräußern. AIFs sind nicht börsennotiert und sind damit unabhängig zu den Wertschwankungen an den Kapitalmärken.

​Für wen eignet sich ein Alternativer Investmentfonds?

​Beteiligungen an geschlossenen Fonds sind üblicherweise erst ab größeren Beträgen - zum Beispiel  5.000 Euro oder ​10.000 Euro - möglich. ​Es gibt während der Laufzeit unterschiedliche Auszahlungsmodelle, die von jährlich über quartals​weise bis zu monatlich reichen. Sie kommen für ​Privat-Investoren in Betracht, die diese Beträge mittel- bis langfristig anlegen ​können, um eine regelmäßige Rendite zu erwirtschaften.

Welche Sicherheiten bietet ein Alternativer Investmentfonds?

  • ​Regulierung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
  • ​Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) unter BaFin-Aufsicht
  • ​Kostentransparenz
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    ​Regelmäßige Bewertung der Assets
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    Risikoaufklärung des Zeichners
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    ​Trennung von Asset Management und Geldtransfer
  • check
    ​Externe Verwahrstelle überprüft korrekte Mittelverwendung

​Chancen und Risiken von Alternativen Investmentfonds


Chancen

​Alternative Investmentfonds bieten die Chance, sich als Treugeber ​direkt am unternehmerischen Erfolg zu beteiligen. ​Zusätzlich profitieren Anleger ​vom​ ​steuerfreien* Veräußerungsgewinn des jeweiligen Anlageobjektes ​​zum Ende der Laufzeit. Die Auszahlungs- bzw. Renditeerwartungen sind im ​Verkaufsprospekt ausgewiesen.

Der ​Wert von Sachwerten ​ist in der Regel stabil oder steigt. Sachwertinvestitionen bieten somit die Chance, Erträge ​über dem durchschnittlichen Zinsniveau ​zu erwirtschaften und sich vor inflationsbedingter Vermögensminderung zu schützen. 


Risiken

​Alternative Investmentfonds sind keine festverzinslichen Kapitalanlagen. Es besteht das Risiko, dass die Prognosen nicht eintreffen. ​Als Folge der Risiken können sich die geplanten Ausschüttungen und Verkaufserlöse verringern oder entfallen. ​Ausführliche Risikohinweise ​werden im Verkaufsprospekt ausgewiesen.

Nehmen Sie Kontakt mit uns auf.

Wir beraten Sie, ob ein Alternativer Investmentfonds die richtige Kapitalanlage für Sie ist.

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* nach aktueller Rechts- und Steuerlage


​Weitere Informationen über Alternative Investmentfonds finden Sie auch in de​n Medien:

  • ​​ZIA (vorher bsi): Wie funktionieren die neuen Sachwertinvestments? Welche Regeln gelten für geschlossene AIF? Welche Informationen erhalten Anleger? Was sind die Vorteile? Diese Fragen beantwortet der Erklärfilm des bsi Bundesverbandes Sachwerte und Investmentvermögen e.V. (seit 2018 ZIA) zu geschlossenen Alternativen Investmentfonds (AIF). www.sachwerteverband.de
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